2022/07/03 05:30
〔記者林嘉東、邱俊福／綜合報導〕基隆檢警最近一舉瓦解六個詐欺收簿集團，雖成果豐碩，卻發覺狡猾詐團的洗錢手法再升級！詐團為降低車手一直到ＡＴＭ領款易被查獲的風險，加碼利誘人頭戶先申請網路銀行，開通約定帳號轉帳服務後，直接坐在家裡動一根手指頭，一次就輕易轉走數百萬元詐騙款，三個月下來至少洗走一億五千萬元；檢警已逮捕數十名詐團成員，聲請羈押逾三十人獲准，全案擴大偵辦中。
利誘人頭辦網銀約定帳號 突破轉帳門檻
近年政府全力打詐，刑事警察局統計，僅今年一到五月，已破獲二九五○件各式詐騙案或詐欺集團，成功攔阻追回的金額有十五．八億元。
請繼續往下閱讀…
但面對現今詐團的詐術進化，基隆地檢署檢察長余麗貞表示，詐團利用約定帳號洗錢金額數大增，並大幅縮短洗錢時間，偵辦單位已擬定相應對策。她並建議金融行庫與檢警合作打擊詐團，加強約定帳號客戶的徵信及禁止使用網路銀行匯款時利用境外的ＩＰ交易，若無法禁止境外ＩＰ交易，也要設法降低此類轉帳的金額。
用手機轉走數百萬詐款 集團逾30人收押
檢方表示，為免罪犯利用匯款洗錢，現今民眾到ＡＴＭ匯款單日金額最多三萬元；但為了便民及金融服務數位化趨勢，也提供網路銀行約定帳號轉帳服務，民眾先臨櫃（也有行庫提供網路線上申請）辦妥，一次可轉帳三百萬元。
檢警連破收簿集團後，發覺詐團加碼五萬元利誘缺錢民眾當人頭戶，先辦妥約定轉帳功能，詐團直接使用手機、電腦就將贓款層層轉帳出去，最後兌換成虛擬貨幣藏匿；也有詐團使用跳板程式繞道至境外ＩＰ，增加檢警追贓和查金流的難度。